Все подводные камни судебного взыскания дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности — это принудительный возврат суммы долгов, не выплаченных физическому или юридическому лицу за предоставление услуг или поставку товаров. Процедура взыскания предполагает комплекс мероприятий, предусмотренных законодательством для выплаты долговых обязательств должником заказчику благодаря решению суда.

Что такое дебиторская задолженность

Дебиторская задолженность – это долги, которые причитаются предприятию, компании, группе фирм, и так далее. Должниками в этом случае выступают граждане, или другие организации (дебиторы), которые не предоставили услуги или не поставили товары, указанные в договоре между заказчиком и исполнителем.

Способы взыскания

Методы взыскания дебиторской задолженности зависят от давности долга, а также от того, какие средства были отданы в распоряжение – бюджетные, или нет. Однако здесь тоже возникают сложности. Например, как вернуть дебиторскую задолженность, если кредитор разорился?

Дебиторская задолженность за прошлые годы

Долги прошлых лет должны быть перечислены в течение 5-ти рабочих дней с того момента, как полученные деньги отразятся на счете у получателя средств (ПБС). Но это в том случае, если траты из кассы были произведены по плану бюджетной сметы заемщика. Взыскание дебиторской задолженности по другим срокам не предусмотрено.

Если предприятие сменило тип с казенного на бюджетное, то время погашения долга будет таким же.

Ответственность за нарушенный порядок взыскания дебиторской задолженности – опоздание по срокам, и так далее, не предусмотрена.

На счет бюджетных средств

У государственных организаций нет обязанности совершать возврат дебиторской задолженности прошлых лет. Однако если произойдет реорганизация (образование «нового» учреждения из старого), то оставшиеся долги перейдут к нему.

Если организация получит деньги от должников (компаний или физических лиц), то она должна их направить в доход бюджетных средств.

Помимо этого государственное учреждение должно информировать учредителя о текущем размере дебиторской задолженности прошлых лет, которую ожидают к возврату в бюджет.

Но если траты из кассы за прошлые года производились в рамках выполнения дохода и расхода по деятельности, которая приносит доход, то поступившие средства от должников могут быть направлены на удовлетворение нужд организации.

При банкротстве

Процедура разорения – это признание организации неспособной выплачивать свои долги кредиторам.

Банкротом может быть признана не только организация, но и физическое лицо (Федеральный закон о банкротстве №476 от 29.12.14.

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве кредитора возможно только через продажу имущества фирмы. Кроме того, организация, которая предоставила дебитору заем, не может обращаться с требованием долга к самому должнику, средства перечисляются только в соответствии с реестром арбитражного суда.

Порядок признания компании банкротом:

  1. Кредиторы или сама фирма подает заявление о признании юридического лица разоренным.
  2. Арбитражный суд выносит свое решение на основании представленных данных в ходатайстве.
  3. Суд назначает конкурсного управляющего, который должен разобраться с долгами предприятия.

Однако для кредиторов есть также и свои плюсы в том, что их должник банкрот. Почему разорение фирмы делает возврат долга более вероятным:

  1. Дебитор-банкрот не имеет возможности самостоятельно распоряжаться своими активами, этим занимается назначенный судом конкурсный управляющий.
  2. Кредитор может потребовать долг у конкурсного управляющего и суда, что увеличивает вероятность перечисления нужной суммы.

Однако, чтобы просьба была выполнена, организация, которая выдала займ, должна сообщить о взыскании в арбитражный суд. Без этого средства кредитору никто возвращать не будет.

Чтобы с большей вероятностью получить нужную сумму, следует оперативно подавать обращение о взыскании на дебиторскую задолженность в суд. Это объясняется тем, что для разбирательств с долгами выделяется ограниченное время, и иногда кредитные организации не успевают получить свою сумму.

Порядок возврата через суд

Взыскание дебиторской задолженности через суд – довольно распространенная процедура, к которой прибегают все кредиторы. Однако, чтобы воспользоваться этим правом, нужно знать его нюансы. Особенно важно грамотно составить исковое заявление.

Нюансы самостоятельного составления заявления и письма ответчику

Прежде чем подавать иск, нужно попытаться решить вопрос мирно, а для этого направляется предупреждение ответчику.

Образец письма о взыскании дебиторской задолженности включает следующие пункты:

  • название документа («Сообщение о сумме задолженности»);
  • ФИО получателя;
  • дата составления;
  • порядковый номер уведомления;
  • дата заключения договора между ответчиком и истцом;
  • факт выполнения кредитором своих обязанностей по контракту;
  • неисполнение обязательств со стороны должника.

Помимо этого, кредитор должен сообщить о своих пожеланиях и намерениях. Например, что ответчик должен выплатить сумму долга в определенную дату и на конкретный расчетный счет. Еще кредитору надо обозначить число, до которого получатель должен ответить на письмо, чтобы долг не считался просроченным.

Взыскание налогов за счет дебиторской задолженности через налоговую инспекцию полностью правомерно и регулируется Федеральным законом от 21.07.1997 № 119-ФЗ «Об исполнительном производстве». Законодательство не ограничивает налоговые органы в праве взыскать штраф или пеню вместе с долгами.

Пример сообщения ответчику о взыскании долга:

Образец текста требования о возврате денежных средств

Чтобы прошение точно приняли, нужно знать, какие пункты входят в иск.

Как выглядит образец искового заявления о взыскании дебиторской задолженности:

  • полное название суда;
  • данные ответчика и истца;
  • краткое изложение сути проблемы;
  • информация о попытке досудебного урегулирования конфликта;
  • основания для предъявления требований.

Подают ходатайство только в Арбитражный суд (так как подобные ситуации регулирует Гражданский кодекс – ГК РФ) по месту жительства должника.

Образец заявления о задолженности:

Образец иска и взыскании процентов за задержку оплаты

К иску нужно приложить следующие документы:

  • копия накладной;
  • копия договора с ответчиком;
  • бумаги, подтверждающие исполнение истцом своих обязательств перед должником;
  • копия предупреждения ответчику.

Помимо этого нужно приложить копию об уплате государственной пошлины. Данную сумму рассчитывают, исходя из цены иска (стоимость долга, компенсации истцу, и так далее).

Юридические услуги по взысканию дебиторской задолженности

Лучше всего для решения вопроса о судебном взыскании задолженности вызвать юриста, так как можно неправильно составить заявление, или собрать не все документы. Юрист также подскажет, как урегулировать конфликт без подачи иска, что также важно, так как суд может не принять ходатайство без доказательств того, что с должником пробовали договориться.

Порядок подачи заявления в суд

Прежде чем отправлять иск, нужно знать, что сделать в первую очередь, чтобы ходатайство точно приняли.

Подачи заявления в судебном порядке:

  1. Попытаться урегулировать конфликт мирным путем – отправить письмо с предупреждением ответчику.
  2. Если должник не предпринял никаких действий, составить с юристом иск.
  3. Направить заявление ответчику заказным письмом (с проведением описи конверта).
  4. Отправить ходатайство в Арбитражный суд со всеми прилагаемыми документами.

Направлять ответчику иск нужно только с теми документами, которых у него нет.

В суде бумаги могут рассматривать до 2-х месяцев (при упрощенном судопроизводстве – 1 месяц, когда истец и ответчик не приглашаются на заседания). По итогам рассмотрения выносится решение – взыскать средства с заемщика или отказать в удовлетворении просьбы кредитора.

В каких случаях взыскание не осуществляется

При некоторых обстоятельствах потребовать долг с должника невозможно.

Дебиторская задолженность, нереальная к взысканию:

  1. Обязательство прекращено в связи с ликвидацией компании (419-я статья ГК РФ).
  2. Долг недействителен на основании решения государственного органа (417-я статья ГК РФ).
  3. Обязательство невозможно выполнить (416-я статья ГК РФ).
  4. Срок исковой давности прошел (196-я статья ГК РФ).

Если задолженность соответствует одному из этих пунктов, то она считается безнадежной, то есть нет абсолютно никакой вероятности, что ее погасят.

Чтобы мероприятия по взысканию дебиторской задолженности увенчались успехом, нужно знать, на что кредитор имеет право, а на что – нет. В этом и других возникших вопросах могут помочь специалисты сайта dolgi-dolgi.ru. На данном ресурсе можно получить платную или бесплатную юридическую консультацию по любой проблеме в сфере долгового права.

Оцените эту статью
Наталья Колобова
Наталья Колобова / автор статьи
Место работы: Редактор сайта dolgi-dolgi.ru / Образование: Московский финансово-юридический университет (МФЮА) / Специальность: Гражданско-правовая юриспруденция
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Долги-Долги.ру
Предлагаем вакансии!
4
Юрист
от 30 000 руб.
Адвокат
от 40 000 руб.
Помощник юриста
от 22 000 руб.
Оператор
в колл-центр
от 20 000 руб.
Оставьте ваши контактные данные,
мы вам перезвоним
Назад
Спасибо, что обратились к нам.
В ближайшее время мы
свяжемся с вами.
OK
Если возникнут вопросы или нужна будет помощь, обращайтесь, я вам помогу.
Заказать звонок!
Мы перезвоним в удобное время
Александр Сергеевич
Юрист-консультант
Александр Сергеевич
Юрист-консультант
 
1
только что
Оставьте ваши контактные данные
я отвечу на все ваши вопросы.
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных
только что
Оставьте ваши контактные данные
я отвечу на все ваши вопросы.
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных
Вернуться к чату
Спасибо, что обратились к нам. В ближайшее время мы свяжемся с вами.